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平安信托业务成功转型主动管理成效显著较好

发布时间:2020-11-20 来源:家居风水 点击:0

财富管理业务收入超20亿,大幅增长123%

平安业务成功转型 主动管理成效显著

■ 庄少文

2011年 “一法三规”框架的确立为信托公司指明了发展的方向,信托公司得以在高端财富管理的定位上溯本归源——受人之托,代人理财。日前,平安信托公布的业绩报告显示,2011年公司持续推进业务转型,积极打造财富管理品牌与非资本市场投资品牌建设,主动管理能力明显提升,2011年实现净利润10.63亿元人民币,信托资产管理规模持续攀升至1962亿元,同比增长超过41%,其强大的资金募集能力得到市场认可。

2011年,国内经济整体运行平稳,为信托行业发展提供较稳定的宏观经济环境及发展机会,平安信托稳步推进市场布局,强力打造渠道建设,迅速占领以高端个人和机构为主的财富管理市场,扩大市场影响力。截至去年年底,平安信托业务规模实现稳健增长,发行信托计划312个,发行规模1098亿元。财富管理业务收入超20亿,大幅增长123%。平安信托自2009年率先在业内实施主动管理战略,据公司2011年年报显示,集合信托资产规模期末数为856.4亿,同比增长119%,作为国内第一家开出鞋业连锁专卖店的品牌业务转型战略规划成效显现。截至目前,平安信托的高净值客户已超过13,000人。

产品与渠道协同发展

秉承“自主研发投资和引入第三方合作机构”的发展理念,平安信托大力增强自主管理能力,持续搭建开放式产品平台,引入各行优秀的第三方合作机构,多项举措推进行业金融创新。

2011年,平安信托推出了伞形结构化证券产品、合伙制、结构化挂钩型信托等资本市场投资产品;并相继于非资本市场推出了首款与CPI挂钩型产品及伞形PIPE(Private investment in public equity)投资信托等创新产品。为满足客户的融资需要,公司还率先行业推出结构型PIPE投资产品及银行存单质押融资产品,为高净值客户提供多渠道的融资服务。据用益信托统计,平安信托发行的一款质押融资项目,创业界规模最大、放款最快两项纪录。2011年10月,平安信托获得国家批准的3亿美元QDII额度,成为目前获得额度最大的信托公司。

参考国际领先的私人银行管理模式,平安信托已建立了成熟的专业理财经理团队,绝大部分人员拥有5—10年以上金融从业经验,具有专业的财富管理知识技能,及丰富的客户管理和服务经验。平安信托董事长兼CEO表示,未来5年,私人财富管理业务将从目前的以外延增长为主,逐步向内涵增长转移。通过点突破、大规模的队伍建设、与投资紧密融合的产品供给、基于客户细分的精准市场营销活动以及超越“高附加值”的客户服务,实现队伍规模、人均客户、户均资产的层进式增长。

作为(,)综合金融版图中重要的投资平台,平安信托2011年在非资本市场投资方面实现了稳健增长。其中PE投资新增签约规模65亿,期内成功竞购国内最大化妆品集团(,)100% 股权,成为国内年内第二大并购案例,丰富了中国平安在非资本市场投资的业务领域,也为上海家化获得长期资金、金融、品牌支持及治理结构等带来了良好预期。物业投资严控项目风险、同时响应国家发展战略,积极尝试经济适用房信托项目,取得较好成效。此外,2011年公司成功搭建以“附加值输出”为核心的投资管理体系,构建外部专家组成的“产业之师”管理团队,针对投资企业的增值服务全面提速。

领先行业的风险控制水平

以净资本为核心的《信托公司净资本管理办法》公布、实施以来,信托行业各类业务风险的外部监控及内部控制能力得到有效提升。一直以来,平安信托就注重业务风险管控的经营优势,搭建了由海外精英团队搭建的“系统、完整、可量化”的风险管理体系业成为业内风险管理标杆,全面控制项目风险、充分保障客户利益。

自《办法》实施以来,平安信托针对前线业务的定价除了原先的比照同行业类似产品的定价水平外,还全面引入了净资本为其主要的考量依据。基本原则是“项目收益率应充分抵补公司所承担的风险,以确保资产的赢利性和安全性。”与此同时,平安信托的转型之路也已经走上正轨。公司以建立持续发展的业务模式,降低“泡沫业务”为目标,其战略则由机构业务(银信合作为主)逐渐向个人业务倾斜。数据显示,公司2011年个人业务同比增长达260% 以上。截至2011年12月31日, 平安信托的净资本与各项风险资本之和的比例为192%,明显高出《办法》新人对相恋过程不愿多讲规定的100%的最低要求。

2011年,平安信托进一步强化房地产信托产品的风险管控,实现2011年到期兑付房地产信托产品安全兑付,对应投资本金总规模超过40多亿。日前,平安信托日前如期兑付了总规模为 72亿的“佳园”系列信托计划,实现平稳过渡,为投资者注入一剂强心针。据悉,平安信托物业投资、资产管理及信托团队拥有多年房地产投资及管理经验,为项目进行专业支持,迄今为止已成功投资数十个房地产项目,所投项目表现优异,目前均正常运作,行业声誉卓著。从公司目前的存续项目情况看,其风控条件严格,选择的交易对手信用评级较高,土地抵押充足,抗风险能力较强,项目运行均正常。

童恺表示,基于过去几年稳健的积累,面对2012年市场机会多、资金充裕,同时市场风险及政策不确定性增强的现状,平安信托将把握机遇,持续推进业务转型,重点落脚业务平衡,强化第三方财富管理的核心竞争力。在力保增速稳健的同时,力争通过筛选机会、控制风险为客户获得更多收益。

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